台灣成詐騙之島?! 去年獲報受害金額高達73億
台北市 / 綜合報導
台灣這幾年詐騙猖獗,詐騙集團不再像過去印象,是中國或東南亞人蛇集團,很多都是台灣自己人騙自己人,您很難想像,去年台灣有獲報的詐騙受害金額高達73億元!這當中,需要很多的人頭戶,也因此才出現台版柬埔寨,不少人被囚禁毆打,就是被人蛇集團拐去利用名下帳戶,現在政府為了嚇阻詐騙,三讀修法,只要你提供帳戶給詐騙,小心!可能面臨3年有期徒刑,還有一輩子的金融 污 點。
認識的1個月美國人,帶你回派出所,我們幫你查這帳戶有沒有被警示,剛剛看那些成功阻詐,這段日子在台灣,也許你旁邊那家銀行才剛上演,但更多的。2022年詐欺報案29509件財損73億,台灣2019年詐欺報案數23647件財損將近43億,但2020疫情爆發,詐騙如病毒擴散,詐欺件數增加,2021年報案數破2萬4千件,2022年將近3萬件詐騙報案,民眾被騙走的錢飆上73億,寶島成了詐騙之島,110年地方檢察署,他光處理這個人頭帳戶的案子,大概是4萬7000多件,那到了111年,直接就漲到了,大概是8萬7000多件。
這麼多的帳戶哪裡來,提供的有些是被人高薪工作騙去,有些只圖短利,不論如何,這些人最終,要麼真是共犯,要麼變代罪羔羊,過去我們會形容,提供帳戶的這群人是代罪羔羊,代罪兩個字,意思就是他們也可能是受害者,但畢竟這個行為,有爭議是事實,只是在過去的洗錢防制法,並沒有很有效的約束他們,因為過去,他們頂多被用洗錢防制法裡頭的幫助罪來論罪,那頂多是被輕判或是緩刑,但是今年,立院三讀修正了洗錢防制法之後,多了一條人頭帳戶罪。
民眾你自己得清楚,不合常理的高額報酬工作別相信,還有僥倖心態,就更不用說,所謂僥倖心態,1個帳戶從以前賣幾千塊,現在詐騙集團,喊到最高1個40萬,我們最近注意到的是,第1個沒錯就是,您所提到的東南亞移工的部分,詐騙集團有時候,會針對這些外籍的移工,如果要回國前的話,去做一個帳戶的收集,另外1個,我們觀察到常見的狀況,它是存在於一些,比較短期的換工作的狀況,那他可能是因為薪轉戶的原因,他容易的開到1個帳戶。
價格聽來很誘人,但你要付出的代價,洗錢防制法,三讀修正後差很大,以前賣帳戶的人,能說自己被騙,檢察官也難以佐證,但現在就像我們說,你知情還提供帳號,將依洗錢防制條例第15-2條,處最高3年徒刑,還有一輩子的金融污點紀錄,可能辦個網銀,轉帳額度都會被終身限制,更不用說車貸房貸都受影響,法令持續修,詐騙手法持續改,再沒有嚇阻效用,詐騙簡直癱瘓司法資源。
現在講到這個詐騙,或者是人頭帳戶案件,真的是每個檢察官心裡的痛,就是現在的實務上面,幾乎每3件案件,就有一件是詐騙案件,這跟數十年前,我們在處理的案件是差很多的,可能大家會期待,檢警調有更多的餘力,去處理更多,很重要的刑事犯罪。
當然除了死板的法令約束,人情溫暖是現在銀行在做的。現在開戶非常麻煩,以前15分鐘OK,現在1小時起跳,就算你有戶頭,要匯款,詐騙集團知道投資兩個字,已經太敏感,會教你怎麼說去騙行員,行員也得拆招,不過像我們訪問國內大型金控國泰世華,7月設了一個打詐小組,在系統背後及時支援一線行員。
行員說:「我們會去看這個客人,他今天要辦理的交易,跟他過去的交易習慣,非常地不同,那像這樣子的狀況,我們就會加強關懷提問,我們國泰世華客戶數非常多,我們要怎麼樣,去讓我們的一線同仁,都可以知道,要做哪些的標準動作,所以我們系統都有提示,(它是一個及時性的嗎),及時性的對,等於說後面有一個團隊,一起來協助打詐。」銀行現在只要這筆交易有問題,就先鎖定,要轉帳戶本人得親自跑銀行,如果是詐騙集團,他們當然不敢動作,為甚麼能有這麼多人被騙,他們願意花1個多月套養殺,轉出前,想一下你的辛苦錢,回得來嗎。
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